公務員を退職後、相続税対策で税理士事務所を訪れその後、税理士さんとのおつきあいが続いています。昨年の確定申告もお世話になりましたが、今年もお世話になる予定です。
今回は、「税理士の有効活用について」書いていきたいと思います。
皆さんは税理士さんと聞いてどんなイメージをお持ちでしょうか？ 私は下記のようなイメージを持ってました。
・数字を追いかけていて冷たい印象
・我が家は庶民だから関係ないわ
・初歩的な質問したら怒られるのでは？
しかし、実際におつきあいをしていったらそんなイメージは、消し飛びました。まず、「数字を追いかけていて冷たい印象です」がたしかに数字には、キッチリしていなければならない仕事ですが、相続の業務をする場合、現地に調査に出かけたり、細かい家庭事情を加味したり足で稼ぐことが多い業務でした。そして、正確な申告、脱税でなく節税を依頼者に行って貰うために丁寧に説明する必要があり、間違いなくサービス業です。
次に「我が家は庶民だから関係ないわ」。たしかにサラリーマン家庭ならあまり関係ないかも？ でも、ある程度以上の規模の相続があるご家庭は、その際にお世話になる可能性があります。ある団体の調査だと、相続税対象となりうる家庭は、全体の８．５％だとか。私は5％程度と考えていたのですが意外と高いです。
そして、税理士の仕事はそれだけではありません。節税のアドバイスもしてくれます。我が家は昨年の確定申告の際、家族の分も税理士さんに依頼したところ結果的に節税が行えました。自分たちで気づかなかった部分を節税してくれたのです。もし、サラリーマン家庭であっても税金に疑問がある場合、節税の余地がないかを相談するのも良いと思います。最近は、市町村役場で無料相談を行ってくれる税理士会もあります。そういうのを有効に使うのも良いかもしれませんね。
そして、「初歩的な質問したら怒られるのでは？」ですが、そういうことはまずないと思います。むしろ、知ったかぶりをするよりも分からないことは、分からないとしっかりお話しした方が税理士さんもそれに併せて説明をしてくれます。ただ、人間は相性というモノもありますからどうしても合わない税理士さんであれば、別の税理士さんにお願いするのもありです。
ということで、私の税理士へのイメージは全く崩れたのですがでは、実際の税理士ってどうだったかというと・・。
・親切に相談には乗ってくれます。
・節税のアドバイスをしてくれます。ただし、脱税は絶対にダメ！
・依頼者に合わせてくれます。（事務所にもよりますが夜間に打ち合わせをしてくれる税理士さんもあります。仕事に差し支えないように配慮してくれてますね。）
そして、本題の税理士の有効活用ですが
まずは
相続税の対象となる可能性があるご家庭は、親族が亡くなる前に是非、相談に行かれてください。相続税の税率は、思いのほか高いです。そして、原則現金納付なので残された財産が現金が主体でなく、不動産だったらその現金＝税金、どこで準備しますか？と言う難題が持ち上がります。相続税を払うためにお金を借りるという本末転倒なケースもあるようです。それを避けるためにも、なによりも節税をするために是非とも税理士に事前に相談し、節税のプランを立てることをお薦めします。
自分で確定申告している方、一度税理士に見て貰ってはいかがでしょうか？ 先ほど、「税理士さんに依頼したところ結果的に節税が行えました。自分たちで気づかなかった部分を節税してくれたのです。」と私は書きました。そういう部分があるかもしれません。税務は本当に複雑で、国税庁のホームページを見ると、逆に分からなくなることも少なくありません(笑）。そういう意味でもプロに一度見て貰うことも、必要かと思います。
税理士さんの見つけ方は？
もし、友人や知っている司法書士、行政書士、不動産業者があればそちらに聞いて信頼のできる税理士さんを紹介して貰うのが1番だと思います。私は、司法書士さんから2人ほど紹介して貰いました。やはり、口コミが有益なようです。もし、そういうツテがない場合ですが私の個人的な見解としては、個人経営の税理士事務所で比較的若い税理士さんの方が良いように思います。理由としては、個人経営なので小回りがきくことと、評判が自分に跳ね返ってくるので手を抜きぬくい、相続などが必要な家庭は、これから長いおつきあいになる可能性があるので、若い税理士さんの方がその点長くつきあえる。があげられます。
今年も確定申告シーズンが始まります。私もちかじか、今年の確定申告を税理士さんに依頼する予定です。
